はじめての投資


銀行に預けておいても金利は低いし…なんてぼやいてる方、新NISAから始めてみてはいかがでしょうか。私も今回初めての投資にチャレンジしたので、調べたことをまとめてみました。

2024年1月からスタートした新NISAは、従来のNISA制度を大きく改編した制度です。主な変更点は以下の通りです。

1. 非課税枠の拡大

  • 一般NISAとつみたてNISAを一本化し、年間360万円の非課税枠が設けられました。
  • 夫婦合算で利用すると、年間720万円まで非課税となります。

2. 恒久化

  • NISA制度は、2023年までの期間限定制度でしたが、新NISAは恒久化されました。

3. つみたて投資枠と成長投資枠の選択

  • 新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠から選択して利用することができます。
  • つみたて投資枠は、年間120万円まで、投資信託の積立購入に限定されます。
  • 成長投資枠は、年間240万円まで、株式や投資信託の売買に利用することができます。

4. ロールオーバー

  • 2023年までのNISA口座で保有している資産は、新NISA口座へロールオーバーすることができます。
  • ロールオーバーの期限は2024年9月末までです。

5. 損失控除

  • 成長投資枠で売却損が出た場合、他の枠で得た利益と相殺することができます。

新NISAのメリット

新NISAには、以下のメリットがあります。

  • 非課税枠が大幅に拡大された
  • 恒久化された
  • つみたて投資と成長投資を組み合わせて利用できる
  • ロールオーバーが可能
  • 損失控除を活用できる

新NISAの注意点

新NISAには、以下の注意点があります。

  • ロールオーバーの期限がある
  • つみたて投資枠は投資信託の積立購入に限定される
  • 成長投資枠で得た利益は、他の枠に移管できない

新NISAの利用方法

新NISAを利用するには、以下の手順が必要です。

  1. NISA口座を開設する
  2. つみたて投資枠と成長投資枠のいずれかを選択する
  3. 投資対象を選ぶ

新NISAに関する情報

新NISAに関する情報は、以下のウェブサイトで確認することができます。