銀行に預けておいても金利は低いし…なんてぼやいてる方、新NISAから始めてみてはいかがでしょうか。私も今回初めての投資にチャレンジしたので、調べたことをまとめてみました。
2024年1月からスタートした新NISAは、従来のNISA制度を大きく改編した制度です。主な変更点は以下の通りです。
1. 非課税枠の拡大
- 一般NISAとつみたてNISAを一本化し、年間360万円の非課税枠が設けられました。
- 夫婦合算で利用すると、年間720万円まで非課税となります。
2. 恒久化
- NISA制度は、2023年までの期間限定制度でしたが、新NISAは恒久化されました。
3. つみたて投資枠と成長投資枠の選択
- 新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠から選択して利用することができます。
- つみたて投資枠は、年間120万円まで、投資信託の積立購入に限定されます。
- 成長投資枠は、年間240万円まで、株式や投資信託の売買に利用することができます。
4. ロールオーバー
- 2023年までのNISA口座で保有している資産は、新NISA口座へロールオーバーすることができます。
- ロールオーバーの期限は2024年9月末までです。
5. 損失控除
- 成長投資枠で売却損が出た場合、他の枠で得た利益と相殺することができます。
新NISAのメリット
新NISAには、以下のメリットがあります。
- 非課税枠が大幅に拡大された
- 恒久化された
- つみたて投資と成長投資を組み合わせて利用できる
- ロールオーバーが可能
- 損失控除を活用できる
新NISAの注意点
新NISAには、以下の注意点があります。
- ロールオーバーの期限がある
- つみたて投資枠は投資信託の積立購入に限定される
- 成長投資枠で得た利益は、他の枠に移管できない
新NISAの利用方法
新NISAを利用するには、以下の手順が必要です。
- NISA口座を開設する
- つみたて投資枠と成長投資枠のいずれかを選択する
- 投資対象を選ぶ
新NISAに関する情報
新NISAに関する情報は、以下のウェブサイトで確認することができます。